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前两天在部署 AI 自动化交易 nofx 的时候，看到币安可以支持开通子账户，然后利用子账户的功能去跑 AI 交易，可以让账户更安全，不会影响到币安主账户的资产。所以有了本文好好来了解一下币安子账户是什么，以及它的用法。
币安子账户允许用户在主账户下创建多个从属账户，从而在单一登录界面下管理多个交易账户。这个功能对于专业交易者、投资管理者和加密货币爱好者来说尤其有价值，特别是在构建自动化交易系统（如 nofx 项目）时。
什么是币安子账户
币安子账户是一种账户管理系统，允许用户在一个主账户（母账户）下创建和管理多个子账户。与创建完全独立的 Binance 账户不同，子账户系统采用层级结构，主账户对所有子账户拥有完全控制权。主账户可以进行如下操作：在主账户和子账户之间转移资金；管理每个子账户的 API 和权限设置；查看所有子账户的订单历史和交易历史；监控子账户的登录历史、IP 地址和登录位置。
从技术角度看，子账户能够独立运作，每个子账户都拥有自己的资产余额、交易记录和 API 限制。这意味着你可以为每个子账户设置不同的交易权限，甚至冻结特定子账户的某些功能，而不会影响其他账户的运行。币安支持通过普通邮箱和虚拟邮箱两种方式创建子账户，其中虚拟邮箱创建的子账户只能通过 API 操作，无法直接登录。
为什么需要使用币安子账户
币安子账户功能解决了多个实际应用场景中的痛点，使其成为高级交易者和机构投资者必不可少的工具。以下是主要的应用场景和优势。
策略隔离与风险管理是使用子账户最重要的原因。当交易者想要同时测试多个交易策略时，使用单一账户会导致不同策略的收益混淆，难以追踪每个策略的实际表现。通过使用子账户，你可以为每个交易策略创建独立的账户，这样就能清楚地看到每个策略的盈亏情况。此外，如果某个交易策略失败或产生严重损失，这种损失仅限于该子账户的资金，不会影响其他子账户中的资金或主账户中的储备资金。这种资金隔离大大降低了系统性风险，让交易者能够更放心地尝试新的交易理念。
自动化交易和 API 集成是使用子账户的另一个核心优势。在构建自动化交易系统时，比如 nofx 项目这样的算法交易框架，需要用到 API 密钥来连接交易机器人与交易所。每个子账户都有自己独立的 API 限制，这意味着你可以为不同的交易机器人分配不同的子账户，每个机器人都有自己的 API 密钥。这样做能够避免单个 API 密钥超限问题，提高系统的稳定性和可靠性。此外，通过 API 管理每个子账户，可以确保交易逻辑的清晰分离，便于故障排查和性能优化。
团队协作与权限管理对于拥有交易团队的机构和公司尤其重要。子账户系统允许主账户为不同的团队成员分配不同的子账户，每个成员可以独立进行交易操作，而主账户保持对所有账户的监督权。这意味着你可以给分析师配置一个子账户，给风险管理人员配置另一个子账户，每个人都在各自的权限范围内独立工作。主账户可以随时查看任何子账户的交易历史和资产状况，确保团队的合规性和效率。
资产分类与组织管理也是实际应用中的常见需求。如果你从事多种加密资产的投资管理，可能需要为不同的资产类别创建不同的账户。例如，可以为现货交易创建一个子账户，为期货交易创建另一个子账户，还可以为保证金交易创建第三个子账户。这种分类方式使资产组织更加清晰有序，便于追踪不同资产类型的表现，也降低了误操作的风险。
成本优化是一个往往被忽视但实际很重要的优势。所有子账户都会继承主账户的 VIP 等级和交易手续费折扣。这意味着如果主账户达到了 VIP1 或更高等级，所有子账户都能自动享受相应的交易费用优惠。相比创建多个独立的 Binance 账户（每个都需要单独达到 VIP 等级才能获得费用优惠），使用子账户能够显著降低交易成本。
如何创建币安子账户
创建币安子账户的过程相对简单，但需要满足一定的先决条件。首先需要确保你的主账户已经完成身份认证（KYC）并启用了双因素认证（2FA），这是使用子账户功能的必要条件。
访问子账户管理界面是创建子账户的第一步。登录你的币安账户后，点击页面右上角的用户头像，选择"仪表板"（Dashboard），然后在左侧菜单中找到"子账户"（Sub Accounts）选项，进入"账户管理"（Account Management）页面。在这个页面的右上角，你会看到"创建子账户"（Create Sub Account）按钮。
选择子账户创建方式决定了该子账户的使用方式。币安提供了三种创建子账户的方式：
- 普通邮箱创建是最常见的方式。选择"使用邮箱创建"（Create with email），输入一个从未在 Binance 注册过的有效邮箱地址，设置密码，然后点击"创建子账户"。创建后，你需要访问这个邮箱验证该账户。这种方式创建的子账户可以直接登录使用，也可以通过 API 管理。
- 虚拟邮箱创建适合仅用于 API 交易的子账户。选择"创建虚拟邮箱"（Create with virtual email），输入子账户名称，币安会自动生成一个虚拟邮箱地址。重要的是，虚拟邮箱子账户不能直接登录，只能通过 API 操作。这种方式特别适合自动化交易场景，因为它确保了账户只能通过预定的 API 连接进行交易，无法进行人工干预。
- 第三方托管方式用于机构级别的应用。如果选择"第三方托管"（3rd-Party Custodian），需要与外部托管平台集成，这种方式用于链接外部的链外结算（OES）系统，适合大型机构使用。
输入账户信息后，根据选择的创建方式，填写相应信息。如果使用普通邮箱，需要输入邮箱地址和密码。如果使用虚拟邮箱，只需输入子账户名称。完成后点击"创建子账户"按钮。
验证邮箱（如果使用普通邮箱）是下一步。币安会向你提供的邮箱地址发送验证邮件，你需要点击邮件中的链接验证账户。这是激活子账户的关键步骤。
创建完成后，新的子账户会立即显示在"账户管理"页面的列表中。你可以对每个子账户进行进一步的配置，例如启用期货交易功能或保证金交易功能。默认情况下，子账户会继承主账户的 VIP 等级，但需要注意的是，子账户的 VIP 等级是基于整个主账户的交易量计算的。
子账户能创建多少个
币安对子账户的数量有明确的限制，这些限制与你的 VIP 等级直接相关。VIP 等级是根据主账户在过去 30 天内的交易量和充值金额等因素计算的。
根据币安官方规定，不同 VIP 等级对应的子账户数量上限如下：VIP 1 至 VIP 2 级别用户可创建最多 20 个子账户；VIP 3 至 VIP 4 级别用户可创建最多 40 个子账户；VIP 5 至 VIP 6 级别用户可创建最多 100 个子账户；VIP 7 及以上级别用户可创建最多 200 个子账户。
对于不同交易类型，子账户限额也有差异。VIP 1 用户在现货交易中可有 20 个子账户，在期货交易中也是 20 个，但在保证金交易中仅限 10 个。VIP 9（最高级）用户则可在现货和期货中各拥有 200 个子账户。每个子账户最多可以创建 30 个 API 密钥，用于不同的交易机器人或应用。
需要注意的是，子账户的数量限制每日更新一次，更新时间为 UTC 01:00（协调世界时凌晨 1 点）。如果你的 VIP 等级下降，子账户数量限制会相应减少，但币安不会强制删除已有的子账户，只是不允许创建新的子账户，直到你达到相应的 VIP 要求。
如果你有特殊需求，需要超过标准限额的子账户数量，可以联系币安 VIP 客户经理进行协商调整。许多高频交易机构通过这种方式获得了超过 200 个的子账户权限。
如何为子账户创建和管理 API 密钥
API 密钥是连接自动化交易程序与币安交易所的桥梁，对于任何想要进行程序化交易的用户来说都至关重要。为子账户创建 API 密钥的过程相对直接，但需要特别注意安全配置。
- 进入 API 管理界面是第一步。在主账户的子账户管理页面，找到想要配置的子账户，点击该子账户对应的"API 管理"（API Management）选项。这会打开该特定子账户的 API 密钥管理界面。
- 创建新的 API 密钥时，点击"创建 API"（Create API）按钮。币安会要求你选择密钥生成方式：系统生成方式（System Generated）是推荐的选项，币安自动生成密钥，然后点击"下一步"。
- 选择子账户并命名：从下拉列表中选择你要为其创建 API 的子账户，输入该 API 密钥的名称（建议用于识别该密钥的用途，例如"GridTradingBot"或"LiquidityStrategy"），然后继续。
- 配置权限设置是 API 安全的关键。币安提供了多种权限选项，建议根据实际需求启用必要权限而非全部启用。常见的权限包括"读取"（能查看账户信息和订单）、"下单"（能进行交易操作）、"撤销订单"（能取消已下单）等。如果只需要查询账户信息，就不应该启用下单权限。对于自动化交易机器人，通常需要启用"读取"、"下单"和"撤销订单"权限，但不需要启用"提币"权限（这会大大增加安全风险）。
- IP 白名单配置是保护 API 的重要措施。在"受限访问可信 IP"（Restrict access to trusted IPs）选项中，你可以指定只有特定的 IP 地址才能使用这个 API 密钥。这意味着即使 API 密钥被泄露，攻击者也无法从其他位置使用它。如果你的交易机器人运行在固定 IP 的服务器上，应该添加该 IP 地址。对于在云服务器上运行的机器人，应该添加云服务提供商的 IP 地址范围。
- 完成创建和安全保管：配置完成后，币安会生成 API Key 和 Secret Key。这两个密钥需要妥善保管——Secret Key 必须像密码一样严格保护，不要在代码中直接写死，也不要分享给任何人。建议的做法是使用环境变量或密钥管理系统存储这些凭证。
为了增强安全性，建议为不同的交易策略创建不同的 API 密钥，而不是所有策略共用一个。这样如果某个策略的 API 密钥被泄露，其他策略仍然安全。同时，应该定期审查和更新 API 权限，删除不再使用的过期密钥。
子账户为什么也需要进行 KYC 验证
KYC（Know Your Customer，了解你的客户）是现代金融机构的标准合规要求，币安在 2024 年加强了对子账户的 KYC 要求，这反映了加密货币行业日益严格的监管环境。
合规和监管背景：币安对子账户实施强制 KYC 要求的主要原因是满足全球金融监管要求。各国金融监管机构要求交易所建立和维护反洗钱（AML）和恐怖融资防范（CFT）系统。币安作为全球最大的加密货币交易所之一，面临来自多个国家和地区的监管审查。强制子账户进行 KYC 有助于币安识别实际受益人，防止子账户被用于非法目的。
防止洗钱和非法资金转移：如果子账户不需要进行身份验证，有可能被用作洗钱的工具。例如，某人可能通过主账户进行 KYC 验证，然后创建大量的未验证子账户，利用这些子账户进行资金混淆和转移。通过要求子账户也进行 KYC，币安能够追踪每个子账户的实际控制人，形成完整的所有权链条。
Binance Link Program 的合规要求：币安在 2024 年 4 月提出了对 Binance Link Program 下的子账户的特定要求。根据这些要求，从 2024 年 3 月 20 日开始，币安就已经对缺少必要 KYC 文件的子账户施加了限制。到 2024 年 5 月 20 日，未完成 KYC 验证的子账户将失去完全访问权限，无法使用 Binance Link 服务。这说明币安在逐步强化子账户的身份验证要求。
具体的 KYC 要求内容包括多个方面。Exchange Link 账户持有人（即主账户）需要代表子账户提供者或使用者填写详细信息，包括资金来源（Source of Funds）、财富来源（Source of Wealth）和地址证明（Proof of Address）。在某些情况下，币安可能还会要求提交政治敏感人物声明（PEP Declaration），特别是当子账户使用者可能涉及高风险国家或敏感行业时。
未完成 KYC 的后果相当严重。根据币安的政策，KYC 信息不完整的子账户将面临多种限制，包括存款限制、现货交易禁止、期货交易禁止和保证金交易禁止。在某些情况下，币安可能会冻结账户资金，并因法律和合规原因限制账户访问。这意味着即使是已有的资金也可能无法提取。
主账户和子账户的 KYC 关系是一个重要的操作细节。币安明确表示，它将仅与 Exchange Link 账户持有人（主账户）进行沟通，而不是与子账户用户直接沟通。这意味着主账户的所有者需要确保所有子账户用户都理解并遵守 KYC 要求。如果主账户持有人无法联系、无响应或不配合 KYC 流程，其账户可能被降级为企业账户，未使用的子账户可能会被移除。
最佳实践建议：为了避免 KYC 验证问题，建议在创建任何子账户之前，先完全理解币安的当前 KYC 要求。如果你有多个子账户，应该维护清晰的子账户用途记录，准备好随时为币安提供这些信息。对于企业或团队使用的子账户，应该明确记录每个子账户的实际使用者和目的。定期检查币安的公告和政策更新，因为 KYC 要求可能会随着监管环境变化而调整。
币安子账户的实际应用案例
自动化交易系统开发是子账户最常见的应用场景。在开发 nofx 这样的项目时，开发人员可能需要为不同的交易策略或市场配对创建独立的子账户，每个子账户都配备自己的 API 密钥。这样做有多个好处：首先，它避免了单个 API 密钥在高频交易时可能遇到的速率限制问题。其次，如果某个策略出现问题或损失过大，可以快速禁用该子账户的 API 而不影响其他策略的运行。第三，通过为每个策略单独配置权限，可以实现细粒度的安全控制。例如，某个策略的 API 密钥可能被限制为仅在特定的交易对上操作。
对冲基金和资管机构使用子账户来为不同的投资组合或基金创建独立的账户。一个对冲基金可能管理多个不同策略的基金，每个基金都使用一个子账户。通过主账户，基金经理可以实时查看所有基金的资产状况、交易活动和风险指标，而每个基金的交易员在各自的子账户中独立操作。这种结构既确保了管理的透明性，又保护了交易员的策略隐私。
多策略对冲交易中，交易者可能同时运行长期趋势跟踪策略、短期网格交易策略和波动率套利策略。通过为每个策略创建不同的子账户，交易者可以独立评估每个策略的表现，调整每个策略的风险参数，而不会相互干扰。如果某个策略的表现下降，可以快速禁用其资金流入或调整其权限，而其他策略继续正常运行。
客户资产托管场景中，数字资产托管服务提供商可以为每个客户创建一个子账户。主账户负责监管所有客户资产的整体情况，确保资产安全和合规，同时每个客户可以通过其子账户的 API 进行交易操作。这种结构清晰地分离了托管方的控制权和客户的交易权。
总结与建议
币安子账户是一个功能强大的工具，能够显著提升交易效率、降低风险并改善资金管理。从策略隔离到自动化交易，从团队协作到资产组织，子账户几乎满足了所有专业交易者和机构的需求。然而，随着监管环境的日益严格，用户必须充分理解和遵守 KYC 要求。在创建和使用子账户时，应该优先考虑安全性和合规性，在规范的基础上才能充分发挥子账户的优势。通过合理的规划和配置，币安子账户可以成为构建高效、安全的交易系统的重要基础。
